第111章 法槌破壁，百万金终落袋（1/2）

重生1998：狩猎全世界第111章 法槌破壁，百万金终落袋：准备有声小说在线收听

……

1998年12月11日，am945，香港中环，新鸿基期货公司。

会议室里的硝烟味令人窒息，长桌一侧，坐着陈景明、任素婉，以及昨晚紧急联系的邝律师。

周敏立在任素婉座椅斜后方，身形笔挺，目光如常低垂，但整个人的姿态像一张绷紧的弓。

对面，是刘经理，以及一位约莫五十岁、身着深色西装、表情严肃的风控部主管，姓郑；还有一位法务部的年轻女士，面前摊着厚厚的文件夹。

「“郑主管，这位是我的当事人任素婉女士。”」邝律师开口，声音平稳，「“关于‘李擎天’先生账户的资金提取申请，我们希望能尽快、顺利地办理。”」

郑主管的目光在任素婉和她身侧的少年脸上停留片刻，尤其在任素婉朴素的深蓝色套装和拐杖上多看了一眼，然后翻开面前的报告。

「“邝律师，任女士。”」他抬起头，语气是公事公办的冰冷，「“首先，恭喜贵账户在近两日的交易中取得了非常……优异的业绩。”」

他在“优异”两个字上加重了语气，接着话锋一转：

「“但是，根据我司规定，以及香港证监会相关指引，对于短期内产生异常巨额盈利、并申请大额资金转出的账户，我们有一个标准化的强化尽职调查（enhancedduediligence）流程。

这是为了符合反洗钱及打击恐怖分子资金筹集（amlcft）的国际监管要求，希望各位理解。”」

说完，他推过来一份文件，上面密密麻麻的英文和繁体字条款。

任素婉看到桌面上的文件，双手紧紧抓了抓椅子两边的扶手。

旁边的陈景明面色虽没变，但心里却“咯噔”了下――来了，预料中的“流程”！

不过，还好他提前有准备！

只见，他请的邝律师扫了一眼文件封面，并未去接，反而身体微微前倾：「“郑主管，强化尽调是合规要求，我们完全理解并愿意配合。请问，具体需要哪些材料？流程预计需要多久？”」

「“材料包括但不限于：资金来源的详细说明及证明文件；最终受益人（ubo）的身份核实；此次交易决策过程的说明；以及，鉴于盈利金额巨大且迅速，可能需要对相关市场操作进行合理性解释。”」郑主管语速平稳，「“至于时间，视材料准备情况和内部审批流程而定，通常需要5到10个工作日。”」

5到10个工作日！

听到郑主管此话，任素婉的脸色明显苍白了起来，陈景明也是眼神一凝；看来新鸿基是想“昧下”他们这笔钱，他转头看向邝律师。

刚好，这时邝律师的声音传来：

“「郑主管，首先，‘李擎天’先生的账户开户时，已提供了完备的身份证明、住址证明及资金来源说明（初始资金为版权收入）。

其次，账户操作完全在贵司系统内进行，接受贵司风控监管，每一笔交易都有记录可查。

盈利来自公开市场的合规交易，何来‘资金来源不明’之说？

这完全不构成扣留资金的合法理由。

否则，贵司是否对所有盈利客户一视同仁？

至于决策过程，这完全属于我客户的隐私和商业机密，恐怕没有义务向贵司详细汇报。”」

他顿了顿，目光扫过对方两人：

“依据《香港人权法案条例》及营商自由原则，无明确嫌疑下，以‘流程’无限期拖延客户提取合法资产，可能构成不当得利，并引发声誉与诉讼风险。

意见书后附有本所近三年处理类似纠纷的纪要和结果。其中两起，对方机构也是主要券商。”

郑主管“咳了”一声，双手交叉放在桌上：

「“邝律师，您是专业人士，应该明白规定就是规定。账户名义人是李擎天先生，香港本地居民。

但实际操作人，显然是任女士。

这种‘代持’或‘代理’操作，本身就存在复杂的法律关系和潜在的合规风险，尤其是在如此巨大的资金变动下，我们必须格外审慎。”」

会议室里的空气瞬间凝固，刘经理低头看着自己的笔记本，不敢与任何人对视，法务部的女士飞快地记录着。

周敏的脚尖，微不可察地调整了一下方向，正对门口。

就在郑主管以为对方会被这套说辞噎住时，邝律师忽然从公文包里，取出了一份装订精美、盖有律所火漆印章的文件，缓缓推到对方面前：

「“这是李擎天先生经香港律师公证的、完备的《全权授权委托书》及身份证明文件副本。

他授权任素婉女士作为其全权代表，处理名下该证券账户的一切事宜，包括查询、操作及资金转出。

授权范围清晰，法律效力完整。”」